Recopilación de todas las preguntas que quieran que responda sobre Binance Argentina relacionadas a la nueva regulación (PSAV por CNV) y el Blanqueo Cripto (AFIP: nuevo pacto fiscal).

Estoy recolectando todas las situaciones y responderé pronto a todo siempre y cuando haya info de fuentes confiables (por fuentes me refiero a normativa AFIP, CNV, Binance -algún anuncio oficial, soporte, etc).

Consultas Binance Argentina AFIP CNV PSAV

• Los movimientos que tiene la cuenta de Binance a nivel cripto (sin que el usuario toque la rampa FIAT) ¿se informan?
• ¿Los entes de control saben lo que yo tengo en mi cuenta a nivel cripto? Es decir el saldo de cada cripto; se informa?
• Se INFORMAN las operaciones P2P ?
• Movimientos anteriores a qué fecha no se informan?
• Movimientos posteriores a qué fecha se informa?
• Que operaciones si se informan?
• Si un usuario ahora retira via blockchain sus activos; lo sabrán los entes de control de Argentina?
• Qué significa que Binance se haya registrado en la CNV?
• Binance reportaría los movimientos en cripto del año 2024 de aquellas personas que eliminaron su cuenta (sin movimientos en pesos) antes de que Binance se registre en Argentina?

Tus dudas, las responderé a todas!

Sí necesitaré que completes este formulario web: https://bit.ly/TuConsultaParticular

Y lo ideal es si usas Telegram, así puedo responderte todo con audio, explicado punto por punto! 

Si estás pensando en blanquear criptos 

Desde mi humilde punto de vista como Contador y cripto-entusiasta (tengo criptos y hago todo tipo de inversiones con ellas), te diría que lo pienses dos veces más. Sé que tenes poco tiempo, AFIP determinó que el período para declarar es hasta el 31 de octubre de este año... estamos en cuenta regresiva, pero... no hay ni un solo procedimiento claro que explique cómo deberías declarar criptomonedas. ¿Lo hacen apropósito? Lo dejo a tu criterio.

La fecha límite para el blanqueo de criptomonedas en Argentina es el 31 de octubre de 2024. Esta etapa permite a las personas regularizar sus activos, como criptomonedas, bajo el régimen vigente. Posteriormente, habrá una segunda etapa desde el 1 de noviembre de 2024 hasta el 31 de enero de 2025, y una tercera hasta el 30 de abril de 2025, cada una con distintas condiciones para el blanqueo.

Muchas personas a falta de procedimiento claro para el tema cripto, está "sacando" todo de los exchanges, yendo a dólar billete y de ahí a la cuenta especial para blanquear dólares. ¿Es esto lo que quieren que hagas? Qué crees! 

Sería legal hacer lo anterior? Sí, no hay una ley que te prohiba pasar de criptos a dólares. 

Binance Argentina PSAV ¿qué informa?

Si alguien te dice qué informa Binance o que saques todo ahora... pará un poquito... frena, baja un cambio. Que no te gane el pánico ni el miedo, si haces movimientos capaz es al pedo, porque esos movimientos también serían informados (?) ... entonces, para qué correr! 

Ante esta situación, invertí una semana de mi vida en tener la paciencia para contactar a soporte oficial de Binance y hablar con los "agentes especializados" del área para que me expliquen qué informa Binance como PSAV y la respuesta fue... (suspenso) ... 

... no hubo respuesta., solo sonidos de grillos. 

Ni Binance (sí, el exchange número uno) sabe qué informan como PSAV. 

Después de días de idas y vueltas, me dieron información confusa, me quisieron versear con el típico cuento que todas las exchanges le dan a los usuarios de Argentina, el típico: 

"Solo informamos cuando las entidades exigen información sobre un usuario particular que tiene sentencia firme para requerir información"

..., sí... claro., pero eso era ANTES de ser PSAV... ahora que están como PSAV, ¿dónde está la notificación formal que exige la CNV que le den a sus usuarios ANTES de compartir la información? Pues... (suspenso y sonido de grillos).

Binance no sabe., según mis fuentes el día 1 de Octubre saldría información oficial (un anuncio oficial) de Binance para aclarar toda la situación. ¿Es apropósito que sea después del cierre del periodo del blanqueo? ¿Es esta una estrategia fiscal? Da para pensar... ¿no? 

Pasó el primero de Octubre y Binance ... ¿publicó lo que soporte me dijo que publicaría? Nah... solo publicó esta noticia "Binance alcanza su 20º hito regulatorio global con su registro en la Argentina" donde no dicen nada del otro mundo... 

Te dejo un resumen de los puntos clave del anuncio de Binance relacionado con su registro como PSAV, enfocado en la información relevante que aporta sobre el tema PSAV:

1. Registro de Binance como PSAV en Argentina
   • Binance ha sido inscrito en el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) de la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina.
   • Esto implica que ahora está sujeto a las normativas locales de regulación para la industria de activos virtuales en Argentina.
2. Implicaciones del Registro
   • La inscripción como PSAV significa que Binance debe cumplir con las obligaciones de reporte y supervisión establecidas por la CNV y la Unidad de Información Financiera (UIF), lo cual incluye la identificación de clientes y la posible notificación de actividades sospechosas.
3. Regulación Coordinada con Otras Jurisdicciones
   • El registro de Binance en Argentina forma parte de su estrategia global de regularización en diversos mercados, lo que incluye cumplir con requisitos similares en otros países como India y Kazajistán.

Este anuncio no introduce aspectos totalmente nuevos respecto al registro de PSAV en Argentina como lo explicamos en Locademia, pero confirma que Binance ha formalizado su inscripción y que ahora opera bajo las normativas locales, incluyendo las obligaciones de transparencia y reporte ante la CNV y la UIF. 

Soporte de Binance para aclarar la situación

Como comenté párrafos arriba, intenté que Binance me aclare la situación desde soporte. Pasado el primero de octubre y habiendo leído el anuncio tonto que publicaron, acudí a soporte para que me confirmen dónde estaba el anuncio oficial con el FAQ (de preguntas frecuentes) que iban a responder, entre ellas todas las preguntas que yo les hice en carácter de Contador Público, para que no me chamuyen con el verso: "Solo informamos cuando una entidad tiene sentencia firme sobre un usuario".

De nuevo... grillos de fondo.

Me pidieron disculpas, me dijeron que aún no está publicado el anuncio que responde a las preguntas que tengo. Que la información que tiene soporte de Binance es "limitada" y que no pueden responder a mis consultas.

¿Qué hacemos entonces con Binance? 

Se me ocurren algunas opciones:

1. Casi obligatorio tener en claro qué implica ser PSAV (no solo para Binance, para todas las exchanges que lo son)
2. Insistir en soporte de Binance, para que entre muchos, logremos que Binance comunique formalmente lo que está pasando! 
3. Si estás pensando en retirar todo, tener en cuenta punto 1., ese movimiento va a ser "informado".
4. Buscar asesoría legal porque a mi entender la empresa no está cumpliendo sus TyC (los que vos estuviste de acuerdo al momento de registrarte).
5. No hacer nada y que Dios decida qué ocurrirá con tus activos (y con la información).